当地时间11月11日（周二），曾被称为“比特币女王”的中国籍诈骗主谋钱志敏（Zhimin Qian），因策划英国历史上最大规模的洗钱案，被判处11年8个月监禁。

这起案件涉及赃款高达55亿英镑（约合人民币520亿元），受害者超过12.8万人，横跨中英两国，历时近八年才最终告破。

据每日邮报、英国警方披露，钱志敏于2024年在约克一处出租屋内被捕。当时她正躺在卧室床上，裹着鲜红被子，面对突袭警察时神情惊愕、语无伦次。

这一幕被执法记录仪完整拍下，并于宣判周二当日对外公布。

“比特币女王”的双面人生

英国法院在判决书中披露，早在2018年10月，伦敦警方在调查一起可疑资产时，就曾在某处涉案房产中发现躺在床上的钱志敏。

她当时谎称自己因脑部和腿部重伤无法行动，并使用假名蒙混过关，成功脱身。此后六年，她以多个身份隐匿于英国境内，过着极度奢靡的生活。

钱志敏原籍中国，其姓氏“钱”在中文的意思为“金钱”。她曾组织大型投资推介会，身穿仿制龙袍，向官员、企业高管及普通民众兜售所谓“高回报财富管理计划”，承诺高达300%的投资收益。

通过精心制作的宣传视频，她频繁使用英国地标建筑作为背景，营造“国际金融精英”形象，诱使大量投资者将资金投入其庞氏骗局。

2017年，在骗局濒临崩盘之际，钱志敏携巨额赃款潜逃至英国，持圣基茨和尼维斯护照入境。

此后的她，辗转租住于苏格兰偏远地区、约克老宅，最终落脚于伦敦汉普斯特德区一座价值500万英镑的豪宅。她雇佣多名非法移民充当管家、司机和家政人员，并强迫他们签署合同，规定未经许可不得擅自开门迎客，以此隔绝外界接触。

在逃亡期间，钱志敏并未收敛，反而大肆挥霍赃款：她在苏黎世珠宝店一次性消费4.4万英镑购买钻石；在伦敦哈罗德百货豪掷9万英镑购置奢侈品；还在梵克雅宝购入总值11.9万英镑的名表。

她还指令手下在迪拜购置总价50万英镑的公寓，并计划斥资1000万英镑收购意大利托斯卡纳一座18世纪海景别墅。

骗局终结

真正导致她败露的，是一系列高调房产交易，因为钱志敏最大的野心是通过巨额财富打入英国王室的圈子。

为了实现这一目标，她在2023年要求仆人简·文（Jian Wen）以比特币支付2350万英镑，购买汉普斯特德一套带泳池的七居室豪宅，同时还计划拿下附近一套标价1250万英镑、配备私人影院和健身房的住宅。

这些异常交易触发英国反洗钱机制，监管机构要求说明资金来源。简·文无法解释比特币的合法出处，引起执法部门高度警觉。

伦敦警察厅随即启动代号“加密追踪”的专项调查，最终将资金源头锁定至钱志敏在中国领导的83人诈骗团伙。

2024年3月，简·文因洗钱罪被判刑，迫使钱志敏转而依赖新任管家凌胜国（Seng Hok Ling）处理事务。

警方之后通过追踪一笔来自长期休眠加密钱包的比特币转账，锁定了凌的行踪，并顺藤摸瓜找到藏匿在约克的情妇住所。钱志敏当时再次被发现时，仍躺在床上。

面对审讯，钱志敏坚称自己被“诬告陷害”，并辩解称自己“命不久矣，只想在最后时光尽情花钱”。

但英国警方在其一条运动裤缝线中搜出一把加密钱包密钥，内含价值约660万英镑的比特币。执法部门共查获七个关联加密钱包，总价值逾55亿英镑，创下全球单案刑事资产扣押纪录。

法庭判决

周二的判决出来后，除钱志敏外，管家凌胜国亦因协助转移犯罪所得，被判处4年11个月监禁。

主审法官莎莉·安·黑尔斯（Sally Ann Hales KC）在判决中指出：“你是整起犯罪从策划到执行的核心人物，动机纯粹出于贪婪。你卷走无数家庭的积蓄，却在异国享受奢华生活，毫无悔意。”

目前，英国正通过高等法院程序，永久没收这笔巨额赃款。数千名中国受害者也已提起诉讼，要求返还总计约400亿元人民币的被骗资金。

伦敦警察厅经济与网络犯罪指挥部负责人威尔·莱恩（Will Lyne）周二表示：“此案无疑是我们处理过的规模最大、最复杂的经济犯罪案件之一。”

英国内政部安全大臣丹·贾维斯（Dan Jarvis）周二强调：“洗钱违法，也直接伤害到了普通民众。今天的判决传递明确信号：无论逃到哪里，罪犯终将付出代价。”