【导读】FISP平台上线，基金公司积极接入

中国基金报记者 方丽 陆慧婧

为贯彻落实《推动公募基金高质量发展行动方案》，进一步提升服务水平，日前，证监会同意公募基金行业机构投资者直销服务平台（FISP）正式启动运行。

中国结算发布《中国证券登记结算有限责任公司公募基金行业机构投资者直销服务平台（FISP）运作管理办法》（以下简称《办法》），自2025年9月5日起施行。为保障业务平稳过渡，自《办法》施行之日起至2026年9月4日为过渡期。

中国基金报记者了解到，目前，不少基金公司已展开行动，积极接入使用。

业内人士表示，FISP平台构建了行业统一标准的数字化直销“新基建”，可系统性降低直销运营成本，为中长期资金入市提供更好的支持，进而推动行业从“渠道依赖惯性”向“直销能力构建”转型。

FISP平台运作管理办法发布

据悉，FISP平台是证监会授权中国结算建设并运营的行业性服务平台，基金管理人、基金托管人应当接入FISP平台，并可借助FISP平台开展基金直销业务。中国结算将在证监会督促下，持续做好FISP平台建设运营工作，不断优化完善平台功能，着力提升服务质量，切实为广大机构投资者提供更加规范、高效、便捷、优质的服务。

FISP平台通过制定统一业务标准、对接多元主体、汇集行业直销力量，为各类机构投资者投资公募基金提供集中式、标准化、自动化的“一站式”全流程数据信息交互服务，有效解决了公募基金行业传统直销业务运营成本高、效率低、风险大等问题，有利于提高行业直销业务服务水平，更好地支持各类中长期资金入市。

FISP平台的推出是公募基金行业数字化转型的重要一步。

博时基金表示，FISP平台通过标准化接口字段及电子化操作提高了机构投资者的开户效率，减少了投管人、托管人、销售端的资料流转时间，显著优化开户体验。FISP平台不再依赖电子传真及邮件发送纸质单据，采取全流程电子化和与基金公司直联对接的模式，使交易效率得到极大提高。此外，FISP平台为投管人提供一站式对账服务，账户查询服务、持仓数据推送服务不仅提高了机构投资者的对账效率，通过系统化、电子化、统一化的FISP对账数据，还可减轻基金公司直销各项纸质单据的对账压力。

“之前，基金公司直销专业投资者开户，多通过纸质表单寄送开户。机构投资者需要在不同的基金公司重复提供纸质材料，流程相当繁琐。FISP平台通过标准化接口字段及电子化操作提高了机构投资者的开户效率。”一位业内人士表示。

从“渠道依赖惯性”

向“直销能力构建”转型

《办法》发布后，基金公司积极行动起来，或接入使用，或对技术进行改造，为接入使用作准备。

“我们正在进行系统改造，准备接入FISP平台。”一位中型基金公司人士表示。据他介绍，目前已有超20家公司接入使用，约80家公司正在筹备。

相比传统直销模式，接入FISP平台为基金公司在运营效率、风控能力、客户服务等方面带来提升。一位业内人士表示，基金公司通过平台可高效对接全市场的机构客户，实现“直销去中介化”。对于中小基金公司来说，接入平台，有望拉近与头部公司在直销系统服务上的差距，将更多资源投放到投研能力建设上。此外，依托系统能力，还可减少非标准化、非电子化的操作环节，降低风险。

还有业内人士表示，大型机构投资者可以通过后台系统开发，将FISP系统接入公司投资平台，更方便、直接和低成本地投资公募产品。

“接入FISP平台，机构买公募基金，只需要在中国结算开一次户、签一次协议，就可直投全市场的产品，申购赎回指令秒级到达，无需与各家基金公司重复洽谈签合同、重复开户、重复对账、手工传真，提高了效率，也降低了风险。”有业内人士表示。

“FISP平台属于行业的‘新基建’，可为中长期资金高效入市提供更好的支持，还能推动行业从‘渠道依赖惯性’向‘直销能力构建’转型，助力公募基金行业高质量发展。”一位基金公司人士表示。

编辑：杜妍

校对：王玥

制作：小茉

审核：许闻

注：本文封面图由AI生成

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