原创 名下有银行卡涉案还能办卡吗
创始人
2025-04-27 18:56:16
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个人名下银行卡涉案，是否还能办卡取决于涉案状态及严重性，具体情况如下：
一.涉案状态影响：
刑事立案侦查：在此期间办卡完全禁止，依据来自（反洗钱法）第20条，联网核查时会自动拦截。
2.取保候审及监视居住：只有部分银行可以办理，依据来自银行风控政策，需提供（取保候审决定书）
3.检察院审查起诉：在此期间禁止办理银行卡，依据来自最高检2024涉案账户联动机制，系统会自动冻结新开户。
4.法院判决生效：未生效期间禁止办理，依据来自（失信被执行人名单），会被纳入金融信用黑名单。
二.特殊情形：
1.民事案件被告：此类情况可正常办卡。
2.行政违法案件：如罚款已缴纳，可以办卡。
三.风险规避：
1.绝对禁止：使用他人身份证代办严格禁止，该行为涉嫌妨害信用卡管理罪。
2.非柜面交易：每日转账限额小于500元，连续6个月正常交易可申请。
3.资金冻结：入账资金需人工审核，结案后3个月自动解冻。
4.禁止理财：无法购买任何投资产品，需司法文书明确才可解除。
总结：
个人名下银行卡涉案是否可以办卡，主要看涉事案件状态及严重性，具体情况可联系执法部门咨询相关事宜当前状态的严重性。
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