新京报贝壳财经讯（记者胡萌）2025年全国两会正在有序进行中。3月7日，贝壳财经记者获悉，全国人大代表、东方财富信息股份有限公司董事长其实今年就进一步推动基金投顾行业发展提出建议。

2019年10月，证监会启动了基金投顾业务试点，自试点启动以来，基金投顾在监管部门和投顾机构的共同推进下实现稳步发展。但相较于海外成熟市场，我国基金投顾行业仍处于起步阶段。另一方面，投顾机构的服务供给能力有待提升。

为进一步推动基金投顾行业长远发展，更好发挥其在提升投资者体验、优化市场生态方面的积极作用，其实提出四大建议：一是逐步拓宽基金投顾的可投资产品类别，例如通过盘后固定价格交易机制，率先引入场内 ETF，完善丰富基金投顾配置工具箱。随着市场生态的逐步成熟，可考虑将投顾业务的可投范围从基金拓展至其他品类，探索引入银行理财、信托、保险等工具，为投资者提供更加全面和定制化的投顾策略选择。

二是进一步丰富基金投顾业务参与主体，目前，国内基金投顾试点机构仅有60家，数量明显少于基金管理和基金销售机构，建议加快推动基金投顾试点转常规，支持更多证券基金持牌机构获得基金投顾资质，并逐步拓展其他类型的金融机构参与基金投顾市场，以便更好承接人民群众的财富管理需求，推动百花齐放的行业生态加速形成。

三是在个人养老金制度中引入基金投顾。其实建议，借鉴成熟市场经验并结合国内实际，探索基金投顾在个人养老金业务中的实施路径，明确投顾机构开展个人养老金投顾业务的行为规范，推动形成基金投顾与个人养老金共振发展的正向循环。

四是建立基金投顾培训考核体系。目前我国基金投顾行业仍缺乏明确统一的从业人员培训考核体系，可能导致从业人员在专业知识、技能水平、服务能力等方面存在差异，不利于提升投资者获得感和对行业的信任度。建议加快出台基金投顾行业的职业技能标准，建立配套的技能培训考核体系，鼓励行业主体加强基金投顾专业队伍建设，筑牢行业发展根基。

编辑 曲筱艺

校对 柳宝庆