普益基金13周年｜与财富顾问并肩，铸就坚实、长期的资产配置之道
2023年已进入最后一个月，回顾这一年，AI产业趋势驱动发达经济体股市走强，同时在地缘政治因素的影响下，黄金价格不断上涨。站在当前时点展望2024年，多家机构给出了最新的资产配置策略。在他们看来，“不把鸡蛋放在同一个篮子”是投资者应秉持的经典资产配置智慧，通过平滑单一资产的波动，投资者更容易享受到时间带来的复利。
作为普益基金的财富顾问，他们的角色不仅仅是帮助客户追求投资收益，更重要的是要保护客户的资产安全。运用资产配置投资策略，通过分散投资组合中的资金来降低风险是实现这一目标的有效途径。在此过程中，如何指导客户将资产配置落到实处，切实践行投资者保护，对财富顾问来说尤为重要。
在客户端方面，普益基金App根据投资者在平台上持有的资产状况，为他们提供个性化的诊断建议。这些建议基于财富管理的生命周期理论，根据投资者不同人生阶段的资金需求、风险承受能力、资产负债情况等周期现状，给出适宜的配置模型，旨在助力财富顾问帮助投资者做出科学、明智的投资决策。
在财富顾问端，普益基金重视财富顾问对客户的服务体验，推出智能化理财师一站式综合作业与管理平台—— i理财师APP。考虑到实际投资场景，大部分客户可能在多平台持有资产，并不能直接按照普益基金App的诊断建议调整配置。此时，财富顾问可以通过与客户的充分沟通，全方位了解他们的财务状况、家庭构成、职业情况、资产分布以及未来的财务目标后，运用i理财师APP为客户量身定制精细化的资产配置方案。
同时，i理财师App还可以协助财富顾问进行产品评分和跨平台产品对比，深入分析客户的资产分布与资产质量。通过一系列的数据分析，财富顾问能够清晰地识别出客户现有资产与投资目标间的差距，进而为客户量身定制出既符合其投资期望，又能优化其资产配置的综合解决方案。这样的服务流程不仅展现了财富顾问高度的专业性，也确保了每位客户都能获得个性化、精准化的投资建议。
资产配置并不是一次性的活动，而是一个持续的过程。在方案初步落地后，财富顾问需要向客户解释资产配置的实施方式和注意事项。随着市场环境的变化和投资者生活阶段的演进，资产配置策略需要不断地调整和优化。投资者需定期进行资产配置的再平衡，以确保投资组合始终符合家庭的投资目标和风险承受能力。另外，投资者需注意避免过度交易和追求短期收益，以免影响整体投资组合和资产配置的稳定性。
综上所述，普益基金以投资者权益保护为核心，携手财富顾问，通过科学诊断、深度沟通和持续调整等工具和方式，致力于为投资者提供稳健、长期的资产配置策略，助力投资者更好地理解和管理投资组合，实现长期可持续的投资回报。