在5月23日至5月24日的2024阿里云金融创新峰会上，盈米基金且慢在会上展示其最新研发的“基金投顾超级入口”——且慢AI小顾。这是自今年4月且慢AI小顾内部升级后的正式对外亮相。

上证报中国证券网讯（记者 朱妍）基金投资领域的专业AI助手，正在加速来袭。

在5月23日至5月24日的2024阿里云金融创新峰会上，盈米基金且慢在会上展示其最新研发的“基金投顾超级入口”——且慢AI小顾。这是自今年4月且慢AI小顾内部升级后的正式对外亮相。

据悉，且慢AI小顾以通义大模型作为核心驱动，将 AI agent（人工智能体） 架构设计与且慢的投顾业务进行深度融合。目前，且慢的虚拟投顾助理“小顾”已升级为投顾超级入口，用户可以在且慢APP中直接唤起。

记者体验发现，经过升级，且慢AI小顾改变了过往传统的图形界面交互模式，用户仅需通过与“小顾”对话，就能在应用里直接调取、使用各种投资工具。

盈米基金且慢高级技术总监梁仲智表示，由于投资理财需求高度个性化，因此需要将用户的需求与投资方案配对，并解决投资需求的实效性，以及基金和保险业务的复杂性等问题。AI Agent（人工智能体）的出现提供了解决这些问题的可能，使用户与投顾的线上交互不再是简单的客服问答，而是更接近于真人的投顾助理。

据悉，且慢AI小顾定位集纳了“投资顾问”、“客服”、“助理”等多重角色，结合海量的金融数据和投顾知识库，通过自然语言对话，基于用户的账户，帮用户进行账户诊断、资金规划、资产配置、资讯解读、投资科普等全方位的投顾服务。通过更强的对话能力和更专业的投顾能力，为不同类型的投资者提供一对一的智能化投顾服务。

数据显示，自今年4月且慢AI小顾升级后，相较之前的传统客服机器人，该平台的用户问题解决率从不到50%提升到90%。同时，用户在遇到基础问题后转向人工服务的比例也显著下降。

不过，国内基金投资领域的AI发展，还有很长的路要走。蚂蚁集团“AI金融助理”支小宝的负责人杨帆表示，目前这类AI最大的问题在于，服务能力与基金投资者的期待还存在差距，比如AI助理在用户意图理解、金融事件分析推理能力、个性服务的丰富度上，都还有很大的提升空间。如何为投资者提供更专业、更实用、更个性化的解答和服务，是AI辅助投资者投资升级的难点和方向，也是金融垂直类AI的优势及机会所在。

有基金业人士认为，AI大模型在投顾领域的应用落地，对财富管理行业而言有着积极意义，或意味着智能化买方投顾时代将加速来临。