拟4亿美元设立航空航运金租子公司，民生金租落子香港
华夏时报记者 付乐 北京报道
近日，国家金融监管总局发布公告，同意民生金租以自有资金出资4亿美元（或等值港币），在香港设立民生航空航运金融租赁有限公司，并持有民生航空航运金融租赁有限公司100%的股权。民生金租成为了行业中第七家获批设立专业子公司的金租公司。
3月24日，博通咨询首席分析师王蓬博对《华夏时报》记者表示，香港有其独特的优势，不仅是连接中国内地市场的重要枢纽，也能保证资本、人才、商品、信息的自由流动，因此对推动金租公司专业子公司金融服务能力，开拓国际市场，获取直接融资等都有好处。
行业第七家
所谓“金融租赁公司专业子公司”，是指金融租赁公司依照相关法律法规在中国境内自由贸易区、保税地区及境外，为从事特定领域融资租赁业务而设立的专业化租赁子公司。
这里的特定领域，是指金融租赁公司已开展、且运营相对成熟的融资租赁业务领域，包括飞机、船舶以及经监管部门认可的其他租赁业务领域。
公告显示，非银机构监管司要求民生金租，应按有关法律法规，履行相应法定程序，并及时向国家金融监督管理总局和国家金融监督管理总局天津监管局报送进展情况。
同时，民生金租被要求，应加强对境外专业子公司的管理，督促其依照法律法规审慎经营，提升专业化水平，及时向国家金融监督管理总局和国家金融监督管理总局天津监管局报告重大事项。
民生金租总裁孔祥歌表示，此次获批在香港设立专业子公司，将有助于公司探索低成本的直接外汇融资，提升全球化金融服务能力，推动航空、航运项目业务的进一步发展，积极服务中国制造走出去，支持构建双循环发展新格局。
民生金租成立于2008年4月，由中国民生银行发起创立和控股，是国内首批5家银行系金融租赁公司之一。民生金租是国内最早开展航空、航运业务的金租公司之一，应收融资租赁款余额主要分布于制造业，交通运输、仓储及邮政业，采矿业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，房地产业等领域。
截至2023年末，民生金租资产规模超1900亿元，公务航空拥有机队规模60架，商务航空拥有机队规模68架，船舶规模超200艘。
值得注意的是，民生金租是行业中第七家获批设立专业子公司的金租公司。
《华夏时报》记者统计发现，目前专业子公司有建信航运航空金融租赁有限公司、工银航空金融租赁有限公司、国银航空金融租赁有限公司、招银航空航运金融租赁有限公司、华融航运金融租赁有限公司、交银航空航运金融租赁有限责任公司。注册地位于香港的有建信航运航空金融租赁有限公司、工银航空金融租赁有限公司，除了国银航空金融租赁有限公司注册地在爱尔兰，其余均在上海。
监管趋严
除了民生航空航运金融租赁有限公司，建信航运航空金融租赁有限公司在2023年1月16日设立。可以看出，两年两家新的金租专业子公司成立，业务均聚焦航运航空。
此前，有两会委员提议，支持飞机、船舶离岸租赁业务回归，进一步提升战略资产安全性，提升租赁司法环境。
对此，国家金融监督管理总局回应，下一步，金融监管总局将继续推动租赁企业回归本源，充分利用融资融物优势，依法合规开展飞机、船舶租赁业务，助力打造航空航运业务聚集区。支持租赁企业按照市场化、法治化原则，将中国仲裁要素嵌入离岸租赁业务合同。
今年1月5日，金融监管总局对外正式发布《金融租赁公司管理办法（征求意见稿）》，在修改完善主要发起人制度、强化业务分级分类监管、加强公司治理监管、强化资本与风险管理、完善业务经营规则、健全市场退出机制等方面进行了修订。
在业内看来，多项监管指标的新增，对金租公司杠杆率、财务杠杆倍数等方面的要求更为严格，专业子公司需不断提升自身内控能力。
由于金融租赁行业，尤其是大型设备租赁通常需要大量初始资本，因此专业子公司需考虑资本充足率，也会面临信用评级、利率成本等问题。
在资产处置方面，二手设备的市场流通、残值评估等，对于专业子公司来说具备风险，尤其是在特定领域的国际市场波动会影响资产处置效率和回收价值。
此外，除了同类型专业子公司间的竞争，也有来自商业银行、信托公司、保险公司、资产管理公司等其他金融机构的跨界竞争，这要求子公司不断创新产品和服务，打造差异化竞争优势。
“未来金租行业可利用人工智能、大数据等科技提升风控能力，优化客户体验，加强租赁业务的智能化和透明度。”王蓬博表示。
本期编辑：刘锦平
浏览更多精彩内容
欢迎关注华夏时报视频号